01Come si legge
Massimi di legge, Guidelines, e la vera pena
Le pene federali americane sono scritte come massimi: «non più di» cinque, dieci, venti, trent'anni. La pena concreta la propone il giudice a partire dalle United States Sentencing Guidelines, una tabella che combina la gravità del reato — misurata soprattutto dall'importo del danno o del denaro coinvolto — con i precedenti dell'imputato; il risultato è di solito molto lontano dal massimo, e per chi patteggia e collabora è ridotto ulteriormente. Il massimo, però, non è decorativo: determina la classificazione del reato come felony, con le conseguenze permanenti sul possesso di armi, sul voto in alcuni Stati, sui visti e sulla residenza, e fissa il tetto della contrattazione.
La prescrizione federale ordinaria è di cinque anni dal fatto (18 U.S.C. § 3282); per le frodi bancarie e le frodi che colpiscono istituti finanziari è di dieci (§ 3293); per l'evasione fiscale e il falso nella dichiarazione è di sei (26 U.S.C. § 6531). Le sanzioni civili — confisca, tripli danni, sanzioni giornaliere — si sommano alle pene e spesso pesano di più.
02La tavola
Reati federali e sanzioni
| Condotta | Norma | Pena massima | Note |
|---|---|---|---|
| Falsa dichiarazione o occultamento di un fatto rilevante verso un'agenzia federale | 18 U.S.C. § 1001 | 5 anni | 8 anni se collegata al terrorismo; il reato di ogni modulo |
| Falsa dichiarazione a una banca assicurata per influenzare un prestito | 18 U.S.C. § 1014 | 30 anni e 1.000.000 $ | prescrizione 10 anni (§ 3293); lo straw buyer |
| Frode bancaria | 18 U.S.C. § 1344 | 30 anni e 1.000.000 $ | prescrizione 10 anni |
| Frode postale e telematica | 18 U.S.C. §§ 1341 e 1343 | 20 anni; 30 anni e 1.000.000 $ se colpisce un istituto finanziario | |
| Falsa dichiarazione all'armaiolo sul Form 4473 | 18 U.S.C. § 922(a)(6), § 924(a)(2) | 10 anni | Abramski (2014) |
| Straw purchase di un'arma per chi non può o per un reato | 18 U.S.C. § 932 | 15 anni; 25 anni se destinata a un felony, terrorismo o droga | dal 2022; traffico di armi § 933, stesse pene |
| Possesso di armi da parte di straniero irregolare o con visto non immigrante | 18 U.S.C. § 922(g)(5), § 924(a)(8) | 15 anni | eccezioni § 922(y)(2) |
| Riciclaggio (occultamento di natura, fonte, proprietà o controllo dei proventi) | 18 U.S.C. § 1956 | 20 anni; multa 500.000 $ o il doppio del valore | confisca § 981 |
| Transazione monetaria sopra 10.000 $ con beni di provenienza criminale | 18 U.S.C. § 1957 | 10 anni | senza finalità di occultamento |
| Attività di trasferimento di denaro senza licenza | 18 U.S.C. § 1960 | 5 anni | il conto prestato «per ricevere pagamenti» |
| Structuring: frazionamento per eludere le segnalazioni | 31 U.S.C. § 5324 | 5 anni; 10 anni nei casi aggravati | anche con denaro lecito; confisca § 5317 |
| Contribuzione elettorale in nome altrui | 52 U.S.C. § 30122, § 30109(d) | 5 anni sopra 25.000 $ nell'anno; 1 anno tra 2.000 e 25.000 $ | più § 1001 per i rapporti alla FEC |
| Contribuzione elettorale da parte di straniero senza residenza permanente | 52 U.S.C. § 30121, § 30109(d) | come sopra | nessuna soglia minima per il divieto |
| Falsa rappresentazione dello status di piccola impresa, di veterani, di donne, HUBZone | 15 U.S.C. § 645(d) | 10 anni e 500.000 $ | sospensione ed esclusione dagli appalti; False Claims Act (tripli danni) |
| Evasione fiscale (anche mediante intestazione di beni a nominee) | 26 U.S.C. § 7201 | 5 anni e 100.000 $ (500.000 $ per le società) | prescrizione 6 anni; Spies (1943) |
| Falso nella dichiarazione dei redditi | 26 U.S.C. § 7206(1) | 3 anni e 100.000 $ | prescrizione 6 anni |
| Omessa dichiarazione FBAR di conti esteri (anche tenuti da un nominee) | 31 U.S.C. § 5314, § 5321(a)(5) | sanzione civile: fino a 10.000 $ per violazione non volontaria; il maggiore tra 100.000 $ e il 50% del saldo se volontaria | Bittner (2023); penale se volontaria (§ 5322) |
| Falsa informazione o omesso aggiornamento della titolarità effettiva al FinCEN (società straniere) | 31 U.S.C. § 5336(h) | 2 anni e 10.000 $, più 500 $ al giorno | abuso dei dati: 5 anni, 10 aggravati |
| Occultamento di beni della massa fallimentare; false dichiarazioni nel fallimento | 18 U.S.C. § 152 | 5 anni | perdita dell'esdebitazione (11 U.S.C. § 727(a)(2)) |
| Frode fallimentare come schema | 18 U.S.C. § 157 | 5 anni | |
| Frode di visto: falsa dichiarazione in una domanda di immigrazione | 18 U.S.C. § 1546(a) | 10 anni; 15 per le violazioni successive; 20 e 25 se collegata a droga o terrorismo | inammissibilità permanente § 212(a)(6)(C)(i) |
| Conspiracy per commettere un reato federale | 18 U.S.C. § 371 | 5 anni | unisce prestanome e vero titolare |
| Omessa o falsa dichiarazione di terreni agricoli di stranieri | 7 U.S.C. §§ 3501–3502 | sanzione civile fino al 25% del valore di mercato | AFIDA |
| Confisca civile dei beni collegati al reato | 18 U.S.C. §§ 981, 983 | ablazione del bene senza condanna | il nominee non ha legittimazione (§ 983(d)(6)(B)(iii)) |
| Confisca penale e beni sostitutivi | 21 U.S.C. § 853 | ablazione dei beni del condannato o di valore equivalente | terzi: udienza § 853(n) |
La tavola riporta le norme federali. Ogni Stato ha inoltre le proprie leggi penali sulla frode, sul falso, sulle licenze e sui trasferimenti fraudolenti, che si applicano in aggiunta o in alternativa, e le sanzioni professionali e amministrative (revoca della licenza, radiazione, esclusione dagli appalti) che nel diritto americano pesano spesso più della pena. Le pene sono quelle in vigore il 13 settembre 2026, lette nel testo dello United States Code.
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